【事前準備】投資の準備は何をしたらいい？1000万を作るためのスタンバイ

自分も始めようと思うけど、最初の一歩目で苦戦するという方も多いのが現状。

しかし、誰もが初めは初心者です。

資産が億に到達している投資家も、かつては初心者でした。

『投資は危ないもの。初心者は大損こいておしまい』
そんなことが頭をよぎり、一歩目が重たいよね。

投資初心者がこれからしていく流れは以下の通りです。

このページでは、初心者の方が最初に知りたい「投資の始め方」を解説します。

step❶自分の状況を把握する

投資を始めるには、まず自分自身を把握することからスタートです。

みんな「それぞれ持っている自分の状況」が違うからね。

状況により戦略が大きく変わるため、正しく把握することが必要です。

確認するべき状況として具体的には、以下が挙げられます。

それぞれ解説していきます。

年齢

年齢により、行う投資は変わります。

この先「投資を行える期間」は年齢により決まる為、年齢は「時間的な許容度」に直結し
全員同じではありません。

いつか来る「使う時期」の前段階の「投資ができる時期」の長さの話だよ。

投資において「時間」は最強のアイテムで、早く始めるほど有利です。

投資を長く行える方が有利な理由は以下が挙げられます。

投資で得た利益を使い、さらに投資をして利益を狙うことを長い期間繰り返せば
雪だるま式に増えていきます。

もちろん、長く投資をしていれば下がることもあります。

しかし、買う物や買い方が適切であれば「上がるまで待つ」ことができます。

株価はイマイチ冴えない「低迷期」がつきものですが
下積みの時期と割り切れる時間があるかないかでは、とれるリスクの量は変わります。

もし若いなら、この先の時間を活かしリスクを多めにとり利益を狙うのは良い策です。

時間から受ける恩恵も大きく、とれる許容度も大きい。

年齢により、投資をしない方が良いわけではありません。

というのも、「減らさない」のも投資だからです。

具体的には、以下のようにまとめることがあります。

若くないといけないというわけではありませんが、同じ手段が有効とは言えません。

下落したとしても、再び上がるのを30年待てるか否かという話。

一概には言えませんが、年齢毎の投資行動の目安として以下のように提案できます。

投資×年齢

• 20才～50才、積極的に投資をする
• 50才からは、リスク資産を減らし安全資産へと切り替え始める。
• 60才からは、リスク資産を避け、安全資産を大半にする。
• 70才からは、価格の変動する資産を避け、現金化して使うフェーズへ

これに最適解は無く、逆に納得いくのであればどれでも正解です。

年金やiDeCoは60才からなので60才から投資資金を崩し始めることことを検討したりと
他の要素も合わせ、自分はどうするか考えると良いでしょう。

家のローンや、子供の有無、健康状況などの状況も含めて考える方もいますが
投資は余剰資金で行う物なので、生活に関係するものとは別で考えるべきです。

自分の年齢を考慮しながら、投資の戦略は考えるよ。
場合によっては「投資はしない」という選択をするのもありだね。

もし、これを読んでいる方が
人生の折り返しに達していないなら今は「時間的な許容度が高く投資で有利な状態」。

いずれ失われる優位な状態をうまく使うことをおすすめします。

タネ銭

投資に使う資金「タネ銭」が、自分にはどのくらいあるか知る必要があります。

ある方は問題ありませんが、タネ銭が少ないもしくは全然無い状態は珍しくありません。

始めるだけなら「1～5万円」で十分だよ。

しかし、これで全てが足りるというわけではなく
あればあるだけ有利であることは理解しておきましょう。

初心者は「ストレス耐性」が低いため、さらに多くのタネ銭が必要。

もし同じ額で同じ取引をしたとしても
下の図のようにストレス耐性によって「リアルタイムで抱く感情」は大きく異なります。

メンタルを安定させつつ正しく売買するためには、資金的な余裕が多くないといけない人や
減ること自体に耐えられない方もいます。

リスクの大きさは、ストレスの大きさに比例しますが
ストレスをカバーできる金額は人によって違います。

投資を行う人が「まだこれだけあるから大丈夫」とメンタルが保てる量のタネ銭が必要。

無いならタネ銭作りをすることからスタート。

具体的には節約や収入を増やすなどして資金の確保になりますが
筆者はバチバチに節約して浮かせた資金を投資を作りました。

資金を作るから、副業など良いですが節約が良い手段になりおすすめです。

1万円働くより、生活費を1万円浮かす方が楽だと思いました。

企業も同じで、業績を改善する時はまず「コストの削減」からやるよ。

投資資金を確保するためにした節約は、以下のようなことをしました。

基本的なものばかりですが、基本が出来なきゃ「攻めた節約」もできるわけがありません。

全部ちゃんとできたら、1年で5万程度（月約4200円程度）は節約できるよ。

年5万円の配当に匹敵すると考えて、コツコツ今もやり続けています。

タネ銭が用意出来てからも節約し続けて
投資資金を確保し資産の増加スピードを上げていきましょう。

筆者も実際にしているタネ銭を作る本気の節約について詳しくまとめた記事もあります。

【投資の資金】タネ銭を作る本気の節約！

タネ銭を作る節約のまとめ記事。投資資金は仕事や副業で作るしかないと思ってませんか？いいえ、節約で十分に作れます。すぐに出来て誰でも再現できる方法を支出ごとにまとめました。ここの内容を実行すればあなたも投資のタネ銭ゲットできます。

www.syosinsyatousi.com

2025.06.02

割ける時間

１日は24時間ありますが、投資に割くことが出来る時間にも差がでます。

投資にかけられる時間によって、「投資のとれる手段」が変わります。

大人であれば「丸一日使える日」自体が貴重で、
空きの時間を作るのは簡単なことじゃないよね。

「投資にかけられる時間」が、具体的に「1日何時間あるか」ではありません。

以下の時間の有無を明確させる必要があります。

これからどうなるかまで考える方もいるけど、
まずは現在の状況で考えてね。

「どっちもない。できない。」となる方もいるかもしれません。

時間が無いなら、無いなりの投資の仕方があります。

投資の手段として候補は、以下が挙げられます。

どれか1つではなく、併用することも可能だよ。

時間がないなら手段が無いわけではなく、狭くなるだけ。

証券口座の設定をして自動で買付したり、ロボアドバイザーに運用を任せれば
時間に自由がきかない人にも投資は十分可能です。

かけられる時間の多さによって、とれる投資の方法を以下の表にまとめました。

自動買付と一口に言っても銘柄はたくさんあるし、ロボアドも何種類もあるよ。

自分の目的にあったものと探してやろうね。

最初は全てがわからず、時間が無限に必要に思いますが青天井ではありません。

始めることができれば、後はゆるく続けていくだけ。

時間がないなりに日常の空き時間を使って
投資の仕方や良い投資先や知識を身に着けていくとなお良し。

投資にかけられる時間として利用できる「空きの時間」は以下が挙げられます。

「始める手間・費やした時間」はお金を生み出す素になるよ。

もし投資でお金を生んでいければ
仕事の稼ぐ額を減らせて、働く時間を減らし「時間」を生み出すことができます。

時間が出来れば、次の投資へステップアップでき好循環が生まれます。

スマホ1台で一流トレーダーにはなれないかもしれませんが、今より良い生活は目指せます。

自分のかけられる時間でできる方法は何か把握して
その方法の始め方のみを調べて、
そこから投資を始めると良いね。

「お金を増やすために捧げられる時間」によって自分のとれる手段が変わる。

step❷投資の目的を明確にする

投資を始めるあなたに質問です。あなたの投資の目的は何ですか？
目的によって、行う内容や手段が変わります。

「なんとなくお金が欲しい」では行動に一貫性がなく、失敗をする危険が高まります。

目的を明確にすることは、行う投資の方法や戦略を決めることに繋がる。

この質問の意味がわからなかったり、質問への答えも出ない方もいるかもね。

投資の目的は主に以下があげられます。

それぞれの目的を自分で決めることは構いませんが、向き不向きがあります。

この目的が定めることは、初心者には難しいことですが
先にハッキリさせておくと運用する際の成功の確率を上げることが出来ます。

自分はどれなのか知りたい方のために、投資の目的診断を作りました。

これらの質問は、step❶の「年齢」が50才以下の方を前提としています。

資金の多い少ないは関係なく、投資の選択肢がある状態で
どういう目的で投資するか一貫性を持つことで上手くいきやすくなるよ。

さっそく一つずつ解説します。

資産の拡大

今持っている資産をさらに多く大きくしていきたい。「今より増やす」という目的。

「資産形成」というワードをよく耳にしますが、これと同じ意味と考えていいでしょう。
内容をまとめると以下のようになります。

ここでいう資産というのは、明日の資産ではなく「未来の資産」という意味。

行っていくのは投資で長い期間行っていくものですが、大抵の方は数年で挫折しやめてしまいます。

やめてしまうのは資産形成における勘違いが原因で、具体的には以下が挙げられます。

資産形成に対する勘違い

• 投資はやりさえすれば、最終的に増える。
• 長期投資はリスクがない。

やってることにリスクがあることを理解してやろうね。

「短期的なリターンではなく、遥か未来の資産を育てることが目的」と頭でわかっていながら
価格の変動による恐怖や、欲望からのリスクの取り過ぎなど悪手をとってしまいがちです。

コツコツ行い積み上げていくという特性上
リアルな豊かさや生活水準の向上で実感できず、嫌になってしまうこともあり得ます。

よく推されている「資産形成」、いいかえるなら「数字の育成」だよ。

イメージと実際にはギャップがあるよ。

「楽にお金を稼いで、豪遊生活」という投資のイメージとは
逆のことをするのが【資産の拡大】です。

資産形成は誰でもできますが、
向き不向きがあり再現性は行う人の「性格や気質」によってしまいます。

【資産の拡大】は、以下のような方にオススメの目的と言えます。

よく聞く「資産形成」。誰でもできるが、向かない人もいる。

不労所得の獲得

「自動で所得を得る」という目的

【不労所得の獲得】の内容をまとめると以下のようになります。

連想するのは「不動産投資からの収入」や「株の配当」だね。

自動で一定の額が入り続けてくるというのは夢があり、誰しもが憧れます。
特に民族性もあるのか、日本人は海外の方以上に「配当」が大好きです。

好きなものの為、よく見えがちですが欠点もあり
行う人によってはこの欠点が致命的で相性が悪いケースもある。

【不労所得】の欠点は以下が挙げられます。

不労所得の欠点

• 複利が効かず、資金効率が悪い
• 投じる額が少ないと、得られる所得も少ない
• 利回りは良くも悪くも変動する

憧れるけど、思ったより欠点多いんだよね。

運用資金が多い人も不労所得オンリーにしないのもこれらが理由だよ。

「投じた資本」から「入ってくるお金」を所得にするという性質上
ある程度の額を投じないと当然所得も少ないです。

そのため、以下のような段階を踏んでから
不労所得の獲得へシフトする方法も挙げられます。

投じる資金に収入が比例するのを理解していれば、他にも手段はありそうですね。

少額からでも、配当もらって生活水準上げたい場合は🤔？？

少額から買える「高配当の金融資産」を保有したらいいよ。

効率は無視すれば「まとまった額」がなくても始めることは可能。

資産を増加させるには効率がよくありませんが
時間をかければ続けていくことで、不労所得は自分の手によって増やしていけます。

投資の一つであり減るリスクはありますが、【不労所得の獲得】という目的を貫けば
変な売却をせず保有をすることに繋がり、結果的に良い投資になりえます。

長く買い続けて、ずっと保有し続ければ
収入は少しずつ増えていくし、生活も良くしていけるね。

【不労所得の獲得】は、以下のような方にオススメの目的と言えます。

憧れの投資スタイルだが、資金効率は悪め。収入の大きさは投じた資金に比例する。

インフレ対策

物価の上昇に対応するためなど、「保有資産の価値を守る」という目的

【インフレ対策】の内容をまとめると以下のようになります。

インフレ対策が目的で投資を始めるという方は少数派だよ。

インフレ対策として投資は、金融リテラシーのある方が考えることです。

資産の増加を狙いながら、インフレに対応する考えを持ち投資している投資家も多いのが実情です。

インフレは全国民が関係いることなので、本来であれば全国民がやるべき対策。

日本は長い期間「デフレ」で
これから「インフレの時代」に入るのではと考える方が増えてきています。

インフレを「お金の価値が減る」という表現をよく聞きますが、この表現わかりづらいですよね。

より端的に言うと
「今のお金の価値で、出来ることが減っていくこと」だよ。

インフレの説明

インフレは、同じ額でも出来ることが減ります。

かつての日本は、50円でラーメンやお蕎麦が食べれる時代がありました。

現代では同じ日本なのに、50円では駄菓子くらいしか買えません。

これがインフレ。同じ50円で出来ることが減りました。

良くないことと捉えがちですが、徐々にゆっくりとインフレしていくことは
国が豊かになっている証拠とも言えるため良いことです。

しかし、持っている現金でできることが減るのは困ること。

自分の力ではインフレは止められないので、対応した行動をとることになります。

インフレで困らないように「インフレ対策」の手段として投資があります。

減らさないのが目的なら価格推移がマイルドなもので、
日本通貨である「円」と違う価格推移をするものが望ましいです。

現金である「円」を別のものに変える候補として、具体的には以下が挙げられます。

価値の目減りを阻止する投資

• 通貨の代わりになるもの
• この世に存在する数に限られているもの
• 他の国の通貨

具体的には、金（ゴールド）などの貴金属で行うのが一般的。

株や不動産も良いですが、「円」のままよりはいいですが
一緒に価値が落ちてしまう場合もあり、第一候補にはなりづらいです。

「円」と違う価格推移をするもので暗号資産もいいけど、価格推移が激しいね。
インフレ対策としてなら、株より暗号資産がいいけど。

【不労所得の獲得】は、以下のような方にオススメの目的と言えます。

本当は全国民がするべきこと。リテラシーのある一部しかやっておらず、無視されがち。

step❸状況と目的をもとに「方法」を決める

step❶の「状況」とstep❷の「目的」の組み合わせにより、その人に合った投資が見えてきます。

やりたい投資と「実際に行える現実的な投資」は違うよ。

これからの環境や状況に変化は都度対応するのは必要ではありますが、現状を理解して
どんなカードを切ることができるのかを把握することが投資の第一歩です。

投資の方法を検討するにあたって考慮するべきことは以下が挙げられます。

それぞれ解説していきます。

とれるリスクと狙えるリターン

リスクを負うことでリターンを得ることが出来ます。

リスクは「価格の下落」をイメージするけど、正確には「変動幅」を指すよ。

上昇すること・下落すること、どちらもリスクです。

価格の変動する要因は、以下でコントロールすることができます。

リスクにさらす時間と資金のどちらも多ければ、その分リターンが大きくなる可能性は高くなります。

両方そろっていないとリターンを得われないわけではありません。

短期間に大きなリターンを得たいなら、大きなリスクをとれば可能ですし
小さなリスクでも、長期間運用すればそれなりのリターンの大きさになります。

資金はすぐに用意出来ないこともありますが、
もし若いなら「さらす時間」を長くとることはコストをかけずにリターンを狙うことが出来ます。

１か月で100万円増やすなら、難易度も危険度も高い投資が必要だけど
10年で100万円増やすなら、「とるリスクは小さくて済む」てことだよ。

長期投資が絶対儲かるという保証ではないものの、
同じリターンの量を得るためのリスクの量は少ないため「比較的安全」になります。

しかし、さらす時間が長くなることで新たに負うリスクとして、以下が挙げられます。

価格の変動は日々するものですが、数年に一度大きく下落する「○○ショック」が発生し
この際、保有しているもの全ての価値が同時に下がります。

価格が変動する状態のものに資産の一部を変えていることが「リスクにさらすこと」であり
誰も避けられません。

また投資している商品や企業も「中は人間」であり、運営する団体。

配当や株主優待の廃止や、経営の方針の転換は
長期間の視点だと全ての商品に平等に存在するリスクです。

リスクにさらす時間と資金がどの程度あるかにより「とれるリスクの上限」が変わります。

どちらも自分でコントロールできることだから、
失敗しないために始めは慎重にするのが手堅いね。

「リスク＝変動幅」リスクの大きさは、「運用する時間の長さ」と「資金の量」で決まる。

狙う利益の種類

漠然とリターンと言っても１種類ではありません。

リターンの出し方は様々ありますが、「利益」の種類は、次のいずれかです。

それぞれ解説します。

キャピタルゲイン

「値上がり益」のこと。

安く買って、高く売る。この差額の利益がキャピタルゲイン。

考えられる売買益の取り方は以下が挙げられます。

売買益の取り方

• 今の価格から、値上がりしたら売る
• 安くなったものを、もとの価格に戻ったら売る
• 高くなっているが、さらに値上がりしたら売る

共通して言えるのは「買った価格より、高い価格で売る」ということ。

持っている段階は投資の途中で、手放した時に始めて利益となります。

資産形成をする際、主力となる利益で
上手くいくと、買ったときの価格から10～20倍になることもある「期待値の高い利益」です。

ほとんどがこんなに上がるわけではありませんが、値上がり益を狙った投資は基本であり
資産を増やす手段として無視できないものと言えるでしょう。

資産の拡大の場面で有効。手放さない限り利益にはならない。

インカムゲイン

みんなの憧れ「不労所得」のこと。

保有中は自動で継続的に収益が入ってくるよ。

インカムゲインは株以外からも得ることができ、入ってくる先によって以下のような呼び方をします。

「保有中にもらえる」のは同じだけど、
貰うものの意味合いが少しずつ違って呼び方が違うよ。

保有して利益を定期的に得るスタイルなので
重視するべきことは「長期的に安定してもらえるもの」への投資することです。

値上がりは狙わず、貰える利回り以上に下落しなければ十分に勝てる投資。

そのためには、以下のような銘柄がベストと言えるでしょう。

「利回り」も大切だけど、継続力と安定感はもっと大切だよ。

配当は企業がどのくらい出すか決めるもので、減ったり0円になる危険性もあり
そうなれば当然株価は暴落してしまいます。

インカムゲインの額以上のキャピタルロス（値下がり損）は避けれるよう
注意しながら投資先を選び、資金を投じましょう。

インカムゲインを狙った投資は、「安定感」こそが正義。

扱う投資対象

状況と目的にあった「方法」を検討するうえで、欠かせないのが「投資対象」

投資対象によって変動幅に違い、狙えるリターンが違うためです。

「求めるリターンに見合ったリスク資産」を「必要最低限もつ」のが最適解だよ。

無駄にリスクを負うのは意味ないよ。

投資対象としては、以下が挙げられます。

一般的に、リスク資産は「株・暗号資産」。安全資産は「債券・商品」です。

表にまとめると以下のようになります。

投資先を検討する際、「自分の求めるリターン」や「得るためのとれるリスク」から逆算して選ぶと
必要以上のリスクを取らずに済みます。

人によって違いがあるため、自分はどうなのかを判断することが必要です。

投資対象を決める際「どれかに絞ろう」と考えがちですが、
この先の値動きは誰にもかわかりません。

なので投資先は、どれかに絞らず「全てもつ」のがベストだよ。

目的が積極的に増やすことなら「攻め」が必要であり「リスク資産」への投資は多めに。

減らしたくない、けど損もしたくないなら「守り」を重視し「安全資産」への投資を多めに。

自分の求めるリターンにあった量の「リスク資産」を持ち、リターンを狙うと良いでしょう。

投資対象でリスクとリターンが変わる。全て持って、保有する量でリスクを調整する。

step❹証券会社を選ぶ

証券会社であれば、どこでも同じというわけではありません。

証券会社で出来ることを選び投資をするのではなく、
行う投資に合わせて証券会社を選ぶ必要があります。

人によって行う投資は違いますが、行う投資のよって使う証券会社の選択肢はある程度絞られます。

株・債券・商品・暗号資産それぞれに適した証券会社があるので、
それぞれ使い分けるといいでしょう。

証券会社を選ぶにあたり以下のことを考量する必要があります。

それぞれ解説していきます。

【投資対象】で選ぶ

全ての投資を一つの証券会社で行うことは難しいよ。

株を売買できる証券会社と暗号資産を取引できる証券会社は違います。

売買の仕方によっては、株・債券・商品は同じ方法で扱うことは出来ますが
暗号資産は現状だと別ものの扱いになっています。

投資の対象に対して、使う証券会社は適切かを判断した後
売買するのが最適解です。

適しているか証券会社かの判断基準として、以下が挙げられます。

証券会社で扱える時点で不向きではないものの、
それぞれの「強み」を活かすことが大切だよ。

売買できる銘柄については国内の企業の株であれば問題ありませんが
「投資信託」や「外国株」は売買できる種類に差が出やすい傾向があります。

投資するための「売買したい商品が無い」という事態を未然に防ぐために
売買できる銘柄には特に気を付けておきたいです。

また売買手数料は本来かかるものですが、証券会社により無料のプランがあるケースも多く
上手く活用することでコストを少なくできます。

手数料が全てではありませんが、かからないもしくは低い証券会社を使うことは
リターンを増やすために必須の考えです。

総合的な判断から主にネット証券が優秀であり
投資対象ごとに適した証券会社の候補として、以下が挙げられます。

株も債券も商品も「投資信託」という金融商品で売買することが出来るため
株と同じようにまとめて考えてしまっても問題ありません。

債券は本来の形である「生債券」で保有するなら、種類が豊富はSBI証券がおすすめです。

しかし、管理の手間や手数料を考えると投資信託で投資するのが効率的と考え
生債券を扱わない投資家もいます。

売買手数料の無料の証券会社とプランの一例として、以下が挙げられます。

投資対象となる売買する銘柄が多く、手数料も安いなら「適している証券会社である」と言えます。

無料のプランは証券会社ごとに結構用意されてて、
ここで紹介したもの以外のもあるよ。

証券会社ごとに比較してみるのも良いですが、正直大きな差は感じないのが実際です。

この段階では「自分の使う候補」となる証券会社の選択肢をしぼる作業で、
証券会社選びの最初のステップとなります。

「投資したい商品を扱っているか」を重視し、コストの低さで比較し証券会社を選ぶ。

【したい投資】で選ぶ

「したい投資」が基本的なものなら、大体どこでも出来るます。

けど、自分がしたい投資が「基本的なもの」なのか
投資を始めてすぐでは判断できないよね。

投資をする際に、証券会社で口座を開設しますが
「一般口座」「特定口座」「NISA口座」「iDeCo」と多くの種類があります。

最も一般的なのが「特定口座」という、
税金の処理を自動でしてくれて確定申告のいらない口座を使っての投資。

証券会社の「基本的な使い方」としては、
特定口座に入金をして売買するというシンプルなものになります。

もしも、この「シンプルで基本的な取引方法」以外で投資をする予定なら
「自分のしたい投資」に対応している証券会社なのか確認が必要です。

選ぶ際の注意するべきケースとして、以下が挙げられます。

「したい投資」を具体的に言うなら
「何という銘柄を・いくらから・自動で積立を・どんな手段でするのか」になります。

NISAとiDeCoは、新しい制度のもの存在する口座で
基本的な売買よりも「制限の多い投資」になっているのが現状です。

特にNISAとiDeCoの口座を使用する場合、取り扱いの銘柄が明確に違うよ。

特定口座では多くの商品を売買できますが
NISAとiDeCoの口座では、売買可能な銘柄の選択肢が限定的で自由度の低い仕様になっています。

積立や買付をしようとしたが、
狙いの商品を開設した証券会社で扱っていないでは意味がないよね。

再び違う証券会社で始まることも出来ますが、
手間もかかりタイムロスなので選ぶ段階で対策するのが最適解です。

NISAとiDeCoにも通じることですが、
積立投資をする際に積立の設定額や方法に縛りがあるケースがあります。

そもそも自由度の低い仕様だからこそ、
自分のしたい投資ができる証券会社を使うことが大切に判断基準となります。

また、積立投資をする際のも制限や条件がある場合があり、事前の確認が必要です。

上手く利用したらお得な「クレジットカード積立」も
証券会社により積立に使用できるカードも還元率もマチマチです。

クレジットカード積立はいくつも併用することが出来るため失敗を意識しすぎなくても良いですが、NISAなど一人一つの口座への積立は慎重に検討するのが良いでしょう。

証券会社によってできることが違う。自分のしたいことができるか事前チェックは必須。

【自分向き】を選ぶ

証券会社を選ぶ際「初心者向き」と「自分向き」を混合しがち。

候補となる証券会社の中に、自分に合うものはある可能性は高いですが
その答えは人によって違います。

自分に合った証券会社を選ぶためには
自分自身が「どういう事柄を重視しているか」を理解する必要があります。

多くの人が重視する項目として、以下が挙げられます。

これらの項目をクリアするのは証券会社は限られており、主にネット証券が候補となります。

ポイントが使える証券会社自体が限定的で、使えるポイントも絞られます。

投資に使えるポイントとしては
楽天ポイント・Vポイント・pontaポイントなどがあります。

ポイントの使える証券会社の具体例として、以下を挙げることが出来ます。

出回っているポイントを何でも使える証券会社はないため
自分が一番よく使うポイントは何かを見極めて使うことで、資金効率も上げることができます。

ポイントは使うものの、投資資金の全てをカバーはできないので入出金は避けられません。

入出金は、使いやすさに繋がる部分もありますが、
「連携しているもの」を利用することで、便利に有利に使えておすすめです。

具体的には「連携している銀行」や「クレジットカード」と使用すると良いでしょう。

自分に合っている証券会社というより
自分が現在使っているネット銀行を「連携して活かすことができる証券会社を選ぶ」という策です。

銀行と証券会社を連携して利用するのは、デメリットが無く無料で優秀なサービスばかりなので、
自分が使いやすいものを見つけるのも良いかもしれません。

ちなみに筆者は、上の全てを使っていますが
使い慣れてしまい、大きな差は感じないよ。やはり好みの問題かも。

まず「自分の重視すること」を理解する。そこから有利で便利なものを選ぶ。
実際に使ってみて使用感や好みで判断しても良い。

step❺証券口座を作る

実はここが一番の難関です。

初めての証券口座。何をどうしていいのかわからず
投資を始めれない方がすごく多いんだよね。

投資のチャンスはいつ来るかわかりません。
もし、その時に口座が無いとチャンスを指を咥えて見送るしかありません。

証券口座を開く時に気にかかることは以下のことではないでしょうか。

複雑そうに見えてるわりに
実際にしてみたら簡単だから大丈夫だよ！

口座の開設や管理にかかる費用は？

現在かからない証券会社が増えてきているだけで、
少し昔まではかかることが一般的だったよ。

口座を開設する際にかかる可能性がある費用は以下が挙げられるでしょう。

ネット証券を開設するのであればかかるケースの方が珍しいけど
かかることがないというわけではないよ。

かかるケースとしては、以下が挙げられます。

店舗型の証券会社であってもネットで申し込みができるケースもあるため
店舗でないから管理料は無いと勘違いすることも。

日本語対応されている海外の証券会社もあるので、
間違えないように注意しようね。

「口座管理料」がかかる証券会社でも、
条件を満たすことで無料にできることもあるので使い方次第とも言えます。

取引以外でかかる手数料は他にもあるので、知らず知らずのうちに払わないように
把握しておくと良いでしょう。

他の費用としては、以下が挙げられます。

お金や商品を移動させる際にかかる費用だよ。

入金自体は無料だが、
振込での入金により結果的に手数料がかかってしまうというケースもよくあります。

株に関しては、無料で移管できるケースも多いですが、
投資信託は移管手数料がかかることが多いです。

いずれも口座を持っているだけでかかる費用ではないけど
知らないと払いがち。

必要なもの

店舗型の証券会社では、現地まで行っての手続きになりますが
ネット証券の場合、自宅で開設できるうえ必要なものも多くありません。

必要なものは、以下が挙げられます。

特別な書類がいるわけでもないから、実は簡単なんだよね。

端末は言うまでもなく、「スマホ」や「タブレット」または「パソコン」のこと。

申し込みの段階では本人確認のために、
端末のカメラを使用する場合があるため「スマホやタブレット」がおすすめです。

本人確認書類とは、具体的には以下が挙げられます。

本人確認書類として、マイナンバーカードや免許のコピー（白黒でもOK）を送りますが、
無い場合もあるでしょう。

健康保険証や住民票でも身分証明のできる本人確認書類として使用できるので、
これらを使うのも良いでしょう。

筆者は初めての口座開設の時「住民票」を郵送したよ。

他に、何かの証明とかいらないの🤔？？

収入やどのくらい資産があるかの入力もあるけど、
それを証明する書類の摘出は求められないよ。

収入・資産額は、
厳密にではなくても大体あっていれば審査に影響はないようなので大丈夫です。

メールアドレスとパスワードは、ネットでサイトに登録する際に必要で
ネット証券にも言えることです。

投資用のフリーメールをとったりする必要まではありませんが、
普段使うものと買えることでより便利さと快適さを得られます。

開設する時のポイント

開設の方法は、証券会社ごとに動画を出していますが
ポイントまでは解説してくれません。

始めて口座開設する際
どれが、どんなものなのかわからず困ることもあるよね。

口座を開設する中で、何度も「選択肢」が出てきます。

この選択肢で「何を選ぶか」が口座開設の際のポイントになります。それが以下の2つ。

ポイントになるのが「ひらく口座の種類」だよ。
口座は1種類じゃないんだよね。

一般口座と特定口座の二つがあり、特定口座にも２パターンに分かれます。

投資の利益には税金がかかりますが、その扱いに違いがあります。

とにかく初めは、「特定口座の源泉徴収あり」を選ぶと理解すれば良いよ。

一般口座で全てする方もいるかもしれませんが、
たいていの場合特定口座を選んでその手間を省くの普通の流れです。

無料で自動で税金の処理をしてくれる「特定口座の源泉徴収あり」が便利で良い。

口座の種類の話をすると
「NISA・iDeCo」を投資のスタートと同時に始めたいという方が少なくありません。

そのためNISA・iDeCoを後回しにするという意見に反対の方もいるかと思います。

後回しにするべき理由は以下があります。

始めたてだと、的確な証券会社を選ぶのは厳しく
「他が良かった」と後悔しがち。

どちらも一人一つのため、ベストな選択をしたい！！

NISA・iDeCoいずれも口座の種類の１つではありますが、何個も持つことが出来ず
他の証券会社ではじめ直す手続きが大変です。

どちらも「長期投資」を前提としているため、使い始めるのが遅れても問題ありません。

一度決めたら変えないようによく検討して証券会社を決めて、
無駄のないに良いスタートを切るために後回しにするとことをおすすめします。

それぞれ自分にあっている証券会社を導き出したら、積極的に使っていきましょう。

取引準備完了

証券会社を開設したら、取引の準備は完了です。入金したら、売買ができます。

いよいよ投資の準備へと入っていきます。

必須ではありませんが、「あったらいいもの・したら良いこと」があります。

それぞれ解説します。

あったら良いもの

口座を始めるために必要なものは少ないです。

スマホ一つで開設は出来ますが、これだけで投資をしていくのは力不足です。

投資を始めるにあたって、あったら良いものは以下が挙げられます。

あったら良いもの

• PC
• マウス

モニターが何台も必要というわけではありませんが、
一般的なパソコンのサイズのモニターは待つことをお勧めします。

スマホ以上に一度に多くの操作できるうえ、スマホと同時に使えるからだよ。

現状スマホの方が需要が高く、ノートパソコンの方が安く手に入るので
安いノートパソコンを用意するのは有効でコスパのいい手段です。

動きや行える範囲はスマホ以上ですが、多くの人がスマホ１台でやろうと頑張りますが
実際に使っていくと限界があります。

また、マウスもあると良いですが一般的なマウスで構いません。

ノートパソコンの場合タッチパッドがありそれを使うこともあるで思いますが
タッチパッドで全て行うのはやりづらさがあります。

マウスは中古や100均でも購入ができるので、
あまり道具にお金を出したくない人は上手く活用するといいね。

使いやすいものは価格に関わらず全然違うので、こだわると捗るアイテムとも言えます。

どちらも新品でも安い商品があるので、コスパの良い道具。

したら良いこと

口座開設などの手続きではありませんが、したら良いことがあります。

具体的には以下の２つが挙げられます。

投資を始めたことを周りに言うと、まわりからの見られ方が変わります。

初心者が投資を始めたタイミングで
「これであなたも投資家！」のような持ち上げ方をされることがあり、調子にのってしまいがち。

投資を始めて一段レベルが上がったように感じるけど、ぐっと我慢しようね。

投資を始めたことを周りに言うと、
「足を引っ張ろうとする人」や「お金にたかろうとする人」が寄ってくることがあります。

投資をしている＝お金を持っているというイメージは根強く、
マイナスの面で標的になることが多いです。

現実世界のまわりの人たちに注意することを頭においておきましょう。

また、投資はプロのトレーダーと同じステージで戦うことになります。

何においても、初心者がその世界で最弱。
資金も知識も無い状態の初心者は一番不利で、必然的に脱落する確率が高いよ。

逆に言うと、生き残り続ければ時間の経過とともに徐々に有利になっていきます。

生き残るために「知識」が必要不可欠です。

コレを買えば勝てる、こう売買すれば確実という
単純なトレード方法を繰り返していくだけでは生き残っていけません。

去年まで使えた必勝法が突然通用しなくなるのなんてザラ。

プロと同じステージで戦っていることを意識して、
細々とでも生き残っていくために、自分を守るために「知識」を追加していきましょう。

現実世界のまわりの人・世界中のトレーダー、
自分を守るために、どちらの「人」も意識して行動すると良い。